Extrakarte
(0,00 € im 2. Jahr)
- dauerhaft gebührenfrei
- 0.00 Guthabenverzinsung
Mastercard GOLD
(0,00 € im 2. Jahr)
- dauerhaft gebührenfrei
- Rabattleistungen
- inkl. Versicherungsleistungen
awa7® Visa Kreditkarte
(0,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- dauerhaft gebührenfrei
- 0 Guthabenverzinsung
TF Mastercard Gold
(0,00 € im 2. Jahr)
- dauerhaft gebührenfrei
- Rabattleistungen
- Bonusprogramm
Consors Finanz Mastercard
(0,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- dauerhaft gebührenfrei
- 0 Guthabenverzinsung
- flexible Ratenzahlung
- Apple Pay und Google Pay
Visa-Karte
(0,00 € im 2. Jahr)
- inkl. kostenlosem Konto
- dauerhaft gebührenfrei
- zusätzliche Services
Visa Card [Debitkarte]
(0,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld europaweit kostenlos abheben
- inkl. kostenlosem Konto
- dauerhaft gebührenfrei
VISA Gold Kreditkarte
(0,00 € im 2. Jahr)
- inkl. kostenlosem Konto
- dauerhaft gebührenfrei
- Rabattleistungen
Kreditkarte
(0,00 € im 2. Jahr)
- inkl. kostenlosem Konto
- dauerhaft gebührenfrei
Eurowings Kreditkarte Classic
(19,99 € im 2. Jahr)
- im 1. Jahr kostenlos
- Bonusprogramm
- flexible Ratenzahlung
BMW Card von American Express
(20,00 € im 2. Jahr)
- Rabattleistungen
- Bonusprogramm
- inkl. Versicherungsleistungen
Visa Gold
(20,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- inkl. kostenlosem Konto
- im 1. Jahr kostenlos
BestCard Smart
(24,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- 0 Guthabenverzinsung
- Rabattleistungen
Barclays Gold Visa
(59,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld europaweit kostenlos abheben
- im 1. Jahr kostenlos
- inkl. Versicherungsleistungen
- flexible Ratenzahlung
BestCard Extra
(59,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- 0 Guthabenverzinsung
- Rabattleistungen
Eurowings Kreditkarte Premium
(69,00 € im 2. Jahr)
- im 1. Jahr kostenlos
- Bonusprogramm
- flexible Ratenzahlung
Barclays Platinum Double
(99,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- flexible Ratenzahlung
BestCard Premium
(99,00 € im 2. Jahr)
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- 0 Guthabenverzinsung
- Rabattleistungen
American Express Business Gold Card
(175,00 € im 2. Jahr)
- im 1. Jahr kostenlos
- Bonusprogramm
- inkl. Versicherungsleistungen
Inhalt
- 1 Novum Bank Extrakarte
- 2 gebührenfrei.de Mastercard GOLD
- 3 awa7 awa7® Visa Kreditkarte
- 4 TF Bank TF Mastercard Gold
- 5 Consors Finanz Consors Finanz Mastercard
- 6 comdirect Visa-Karte
- 7 ING Visa Card [Debitkarte]
- 8 1822direkt VISA Gold Kreditkarte
- 9 1822MOBILE Kreditkarte
- 10 Barclays Eurowings Kreditkarte Classic
- 11 American Express BMW Card BMW Card von American Express
- 12 Wüstenrot Pfandbriefbank Visa Gold
- 13 Santander BestCard Smart
- 14 Commerzbank ClassicKreditkarte
- 15 Barclays Barclays Gold Visa
- 16 Santander BestCard Extra
- 17 Barclays Eurowings Kreditkarte Premium
- 18 Barclays Barclays Platinum Double
- 19 Santander BestCard Premium
- 20 Amercian Express Business Cards American Express Business Gold Card
- 21 Kreditkarten-Vergleich: Bargeldlos bezahlen mit der Kreditkarte
- 22 Die Vorteile von Kreditkarten
- 23 Die verschiedenen Kartentypen im Überblick
- 23.1 Die passende Kreditkarte finden
- 23.2 Kreditkarten-Vergleich: Kosten für die Kreditkarte
- 23.3 Kreditkarte beantragen: Checkliste
- 23.4 Kreditkarten im Vergleich: Testsieger bei den Kreditkarten ohne Jahresgebühr
- 23.5 Die beliebtesten Kreditkarten Anbieter in Deutschland
- 23.6 VISA Card Kreditkarten
- 23.7 MasterCard Kreditkarten
- 23.8 American Express Kreditkarten
- 23.9 Diners Club Kreditkarten
- 23.10 Kreditkarte verloren? Kartensperre bei vielen Banken auch per Online- oder Mobile-Banking möglich, oder per Telefon:
- 23.11 Zeitlicher Verlauf Internetsuche zum Suchwort Kreditkartenvergleich
- 23.12 Direkt zu den Vergleichsrechnern
- 23.13 Nachrichten zum Thema Kreditkarten
Kreditkarten-Vergleich: Bargeldlos bezahlen mit der Kreditkarte
Ob der Mietwagen im Urlaub, der Einkaufstrip im Internet oder die Bestellung von Flugtickets – viele Transaktionen sind ohne Kreditkarten nur schwerlich möglich. Sie ist heute so selbstverständlich geworden, dass es die Kreditkarte bei vielen Girokonten mit dazu gibt. Wenn Sie noch keine Kreditkarte besitzen, sollten Sie jetzt die aktuellen Kreditkarten-Konditionen mithilfe unseres Vergleichsrechners prüfen. Für bestimmte Zielgruppen wie etwa Auszubildende oder Studenten, aber auch für Normalos und Menschen mit hohem Einkommen existieren spezielle Angebote für Kreditkarten. Richtig ausgewählt ist die Kreditkarte Zahlungsmittel, Kreditreserve und Geldanlage in einem.
Die Vorteile von Kreditkarten
Mit Kreditkarten können Sie flexibel überall auf der Welt bei Millionen von Akzeptanzstellen bezahlen oder sich Bargeld aus dem Automaten ziehen, auch in Onlineshops sind die schlanken Kreditkarten gern gesehene Zahlungsmittel. Auf Reisen ist die Kreditkarte ein sinnvoller Begleiter und sicherer als Bargeld. Anstatt mit viel Bargeld zu reisen, sollten Sie einen bestimmten Prozentsatz der Reisekasse in Form der Kreditkarte dabei haben. Kommt die Karte abhanden, kann sie problemlos gesperrt werden. Kommt es dennoch zu unberechtigten Zahlungen Dritter, müssen Sie nur in Höhe eines kleinen Eigenanteils haften, vorausgesetzt alle Regelungen zur Handhabe sind erfüllt. Auch die hohe Akzeptanz ist positiv zu bewerten, vor allem die in Deutschland am häufigsten ausgegebenen KreditkartenVisa und Mastercard werden beim Bezahlen gern gesehen. Außerdem kann die Kreditkarte mit ihrer Flexibilität punkten, sie kann als finanzielle Reserve genutzt werden, auch kleinere oder größere Anschaffungen können mit ihr realisiert werden.
Die verschiedenen Kartentypen im Überblick
Abhängig davon, wie der Kartenumsatz beglichen wird, unterscheidet man verschiedene Kartenvarianten.
- Credit Cards beziehungsweise Charge Cards
Bei diesen Karten handelt es sich um das, was allgemein als echte Kreditkarte bezeichnet wird. Abhängig von der persönlichen Kreditwürdigkeit – diese wird mit einer Schufa-Auskunft bestätigt, oder neueren und moderneren Formen der Bonitätsprüfung etwa über einen Zugriff auf die Kontodaten ermittelt – erhält man von der Bank ein bestimmtes Kreditlimit, dieses fungiert wie ein sogenannter Abrufkredit. In Höhe dieses Limits kann man mit der Karte bezahlen und unter Einhaltung kartenspezifischer Regelungen des Anbieters Bargeldverfügungen – auch kostenfreie – vornehmen. In regelmäßigen Abständen erhält man eine Abrechnung, häufig wird in Intervallen von vier bis sechs Wochen abgerechnet und die Rechnungssumme der Kreditkartenumsätze werden von dem angegebenen Referenzkonto eingezogen.
Wie man die offene Summe zurückbezahlt, bestimmt das gewählte Kartenmodell. So gibt es beispielsweise auch Kreditkarten, bei denen man monatlich einen bestimmten prozentualen Anteil der Gesamtsumme zurück zahlt. Ähnlich wie bei einem Ratenkredit vereinbart man mit dem Finanzdienstleister, der Bank oder dem Kreditinstitut, wie viel man vom Kartenumsatz prozentual zurück zahlt. Wenn man Teilbeträge bezahlt, nimmt man einen sogenannten Revolving-Kredit in Anspruch. Man kann sich aber auch dafür entscheiden, den ausstehenden Betrag in voller Höhe zu begeleichen.
- Debit Cards
Bei Debikarten handelt es sich um Karten, bei denen die Lastschriften direkt vom Konto eingezogen werden und nicht wie bei der echten Kreditkarte in einem festgelegten Zeitintervall gesammelt und erst dann von dem angegebenen Girokonto abgebucht werden. Das klassische Beispiel einer Debitkarte ist die Girocard, die nahezu jeder Bankkunde als Bankkarte nutzt, um damit Bargeld am Automaten abzuheben oder im Handel zu bezahlen. Für Zahlungen mit Debitkarten muss eine ausreichende Deckung vorhanden sein. Diese Karten tauchen aber auch im Gewand einer Kreditkarte auf und tragen dann das Logo von Visa oder Mastercard, trotzdem sind es technisch Debitkarten. Prüfen Sie daher vorab in den Konditionen der jeweiligen Kreditkarte, wie diese ausgestattet ist und in welcher Art und Weise die Kartenumsätze abgerechnet werden. Die Bonitätsanforderungen sind bei Debitkarten mitunter weniger hoch angesetzt als bei sogenannten echten Kreditkarten, da kein zeitlich begrenztes Darlehen von seiten der Bank eingeräumt wird.
- Prepaid-Karte
Diese Variante funktioniert auf Guthabenbasis. Man kann damit nur bezahlen, wenn die Prepaid-Kreditkarte im Voraus mit ausreichend Geld aufgeladen worden ist. Vor allem für Minderjährige, Studenten, Schüler oder Auszubildende eignet sich diese Kreditkarte. Eltern und Kreditkarteninhaber behalten jederzeit den Überblick über die Finanzen und materielle Anschaffungen der Kids. Achten Sie bei Auswahl des Anbieters vor allem auf die Kosten und die Möglichkeiten der Aufladung, damit die Karte flexibel genutzt werden kann.
- Revolving Card
Hierbei wird ein Abrufkredit gewährt, die Höhe hängt vom Gehalt oder Einkommen ab. Von Vorteil ist bei dieser Kreditkarte, dass man einen Kredit zur Verfügung hat, diesen aber nicht für jede Inanspruchnahme neu beantragen muss. Achten Sie hierbei besonders auf die Sollzinsen, um sich finanziell nicht zu übernehmen. Sondertilgungen sollten kostenfrei möglich sein. Fragen Sie außerdem nach, ob Rabatte gewährt werden, wenn Sie größere Kartenumsätze mit einer einzigen Überweisung tilgen.
Die passende Kreditkarte finden
Analysieren Sie Ihren Bedarf und Ihre Lebenssituation und prüfen Sie anhand unseres Kreditkarten-Vergleichs, welche Kreditkarte am besten passt, auf diese Weise finden Sie die beste Kreditkarte. Eine virtuelle Karte ist dann ideal, wenn Sie vor allem zu Hause im Netz einkaufen wollen. Wenn Sie großen Wert auf Zusatzleistungen wie Versicherungen, Prämien oder Flugmeilen legen, ist die Businesskarte die beste Wahl. Sie wird als Kartendoppel ausgestellt, sodass Sie geschäftliche und private Ausgaben besser voneinander trennen können. Mit nieddrigen Kosten kann die Studentenkarte überzeugen, sie ist oft sogar ohne Jahresgebühren oder Kartengebühren zu nutzen. Besonders viele Leistungen bieten Goldene-, Titan- und weitere spezielle Kreditkarten, sie gelten als besonders exklusives Zahlungsmittel. Allerdings sind diese mitunter nicht käuflich zu erwerben und erst ab bestimmten Jahreseinkünften und auf Einladung erhältlich. Ermitteln Sie jetzt passende Kreditkarten-Angebote mit einem Kreditkarten-Vergleich . Üblich ist etwa der Mix aus Kreditkarte und Karte zum Girokonto.
Kreditkarten-Vergleich: Kosten für die Kreditkarte
Achten Sie beim Vergleich vor allem auf die Kosten. Umso mehr Leistungen die Kreditkarte anbietet, desto höher kann eine mögliche Jahresgebühr mitunter ausfallen. Bei vielen modernen Kreditkarten wird aber heute schon grundsätzlich auf die Berechnung einer Jahres- oder Kartengebühr verzichtet. Einige Anbieter erwarten festgelegte Mindestumsätze pro Jahr mit der Kreditkarte, bei deren Erreichen die sonst fällige Kreditkartengrundgebühr entfällt. Auch Neukunden wird die Jahresgebühr oftmals im ersten Jahr der Kartennutzung erlassen.Vergleichen sollte man außerdem die Guthaben- und Sollzinsen. Bei manchen Kreditkarten erhält man Verzinsungen wie bei Tagesgeldkonten im Tagesgeld Vergleich 16.10.2024 . Zwar ist die Nutzung der Kreditkarte in Deutschland häufig kostenlos, für die Verwendung im Ausland werden aber unter Umständen auch Gebühren von wenigen Prozent des Umsatzes erhoben. Wenn Sie viel reisen, achten Sie in diesem Bereich auf eine günstige Karte. Weitere wichtige Kosten sind die Gebühren für das Geldabheben am Automaten und bei Prepaid-Karten außerdem Gebühren, die für das Aufladen der Kreditkarte anfallen können.
Kreditkarte beantragen: Checkliste
- Erfüllen Sie die Anforderungen zur Bonität für die Ausstellung einer Kreditkarte?
- Wählen Sie die Kreditkarte nach der Nutzung aus. Wo und in welchen Situationen soll die Karte hauptsächlich zum Einsatz kommen? Entsprechend wählen Sie Prepaid-Karten, virtuelle Karten oder echte Kreditkarten.
- Gehören Sie zu einer besonderen Zielgruppe? Schauen Sie nach speziellen Angeboten für Zielgruppen wie Studenten.
- Vergleichen Sie Grundgebühren und Kosten für die Nutzung.Bei Kreditkarten und Revolving Cards sollten Sie außerdem auf die Höhe der Zinsen achten.
Kreditkarten im Vergleich: Testsieger bei den Kreditkarten ohne Jahresgebühr
In der Grundeinstellung unseres Kreditkarten-Vergleichsrechners überzeugt die dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte der Advanzia Bank auf dem ersten Platz. Die MasterCard Gold der Advanzia Bank punktet mit Versicherungsleistungen und kommt ohne Jahresgebühren aus. Im Test von 2/2017 der FMH in Zusammenarbeit mit dem Nachrichtensender n-tv setzte sich die MasterCard Gold Kreditkarte der Advanzia Bank unter 16 Anbietern durch und wurde mit dem Titel „Beste Kreditkarte Platz 1“ bewertet. Die Kunden bewerten die Kreditkarte der Advanzia Bank ebenfalls mit durchschnittlich 4 von 5 Sternen.
Die dauerhaft gebührenfreie Barclaycard New Visa
Die ebenfalls ohne Jahresgebühren auskommende Barclaycard New Visa bietet europaweit kostenlose Bargeldabhebungen. Im Vergleich der Wirtschaftswoche in Kooperation mit FMH, veröffentlicht am 21.05.2015, erhielt die Barclaycard New Visa die Auszeichnung „Beste Kreditkarte“. Die Kundenbewertungen für die Barclaycard New Visa liegen im Schnitt bei 4 von 5 Sternen.
Note „Sehr gut“ in der Servicequalität für die GenialCard der Hanseatic Bank
Die mit Null-Euro-Jahresgebühren auskommende GenialCard der Hanseatic Bank wartet mit einem TÜV-Siegel auf. Der TÜV Saarland vergibt die Note „Sehr gut“ für den überprüften Service. Dabei handelt es sich um das Kundenurteil bei einer freiwilligen Prüfung von 12/2017. Die GenialCard wird als Visa ausgegeben und von den Kunden mit durchschnittlich 3 von 5 Sternen benotet.
Überzeugende Konditionen plus Girokonto: Die noris Kreditkarte
Sie wollen lieber das Gesamtpaket und zu der Kreditkarte auch gleich ein Girokonto? Dann ist die noris Kreditkarte, die als Mastercard ausgegeben wird, die richtige Option. Die noris Kreditkarte der norisbank ist auf Dauer gebührenfrei , auch das dazu gehörende Konto punktet mit Null-Euro-Kontoführungsgebühren sowie zusätzlichen Leistungen. Die Stiftung Warentest Finanztest bewertete die noris Kreditkarte im Vergleich der Angebote für den Sektor „Kostenloses Girokonto ohne Bedingungen“ von insgesamt 104 Banken in der Ausgabe 10/2016.
Weitere Informationen: Kreditkarten im Test bei der Stiftung Warentest
Kreditkarten Vergleich am 16. Oktober 2024
Die beliebtesten Kreditkarten Anbieter in Deutschland
VISA Card Kreditkarten
Die heute vielfach bekannte und häufig eingesetzte VISA Card ist eine Kreditkarte, die von Visa Inc. mit Sitz in San Francisco in den Vereinigten Staaten in Zusammenarbeit mit Banken weltweit über Issuing-Lizenzen vergeben wird. In Europa ist die Visa Europe Services mit Sitz in London zuständig und seit 2004 eigenständig und unabhängig von der Visa Inc tätig. Beide Unternehmen kooperieren, um den weltweiten Einsatz von Visa-Karten sicherzustellen. Sie ist eine Organisation für Zahlungstechnologie, die den Mitgliedsbanken aus 37 europäischen Ländern gehört und unter deren Führung die Visa Europe agiert. Mehr als 500 Millionen Visa-Karten sind allein in Europa in den Händen der Kunden und werden aktiv genutzt. Nahezu jeder siebte Euro wird mit einer Visa Kreditkarte bezahlt. Im Handel und Online-Handel sind die jährlichen Ausgaben, die mit einer Visa Card bezahlt werden, auf Wachstumskurs.
Zu den Kreditkarten-Produkten zählen die VISA Classic, die VISA Premium als Gold, Platinum und Infinite Version, die Kreditkarten für Geschäftskunden aus dem Mittelstand VISA Commercial und die VISA Corporate. Die VISA PLUS ist eine reine Bargeldbezugskarte, die Bargeldverfügungen an allen Akzeptanzstellen mit dem PLUS-Logo möglich macht.
Zum >>> VISA Card Vergleich
Zur Webseite von VISA Card: visa.de
MasterCard Kreditkarten
Die MasterCard incorporated mit Sitz in Purchase in den Vereinigten Staaten ist ein weltweit tätiges Technologie- und Zahlungsunternehmen. Seit ihrer Gründung im Jahr 1951 vergibt die Gesellschaft für die Ausgabe ihrer MasterCard-Kreditkarten sogenannte Issuing-Lizenzen an Banken rund um den Globus. Weltweit kann MasterCard 36 Millionen Akzeptanzstellen in 210 Ländern vorweisen. Bargeldverfügungen können mit der MasterCard an einer Million Geldautomaten weltweit vorgenommen werden. In Deutschland wird die MasterCard-Kreditkarte bei vielen Vertragsunternehmen akzeptiert.
Neben der klassischen Kreditkarte hat MasterCard auch eine Prepaid-Karte und eine MasterCard Prepaid für Jugendliche im Angebot. Die Cirrus-Karte schließlich ist eine reine Bargeldbezugskarte, mit der Bargeldabhebungen an allen Automaten mit dem Cirrus-Logo möglich sind.
Zum >>> MasterCard Vergleich
Zur Webseite von MasterCard: mastercard.com
American Express Kreditkarten
Die American Express Company, kurz Amex, ist ein weltweit agierender Finanzdienstleister, der neben Kreditkarten und Reiseschecks auch Versicherungen vertreibt. Das Unternehmen wurde bereits im Jahr 1850 gegründet und gehört heute zu den wertvollsten Kreditkarten-Marken der Welt. Der Hauptsitz von American Express befindet sich im Finanzdistrikt von New York City. Die Kreditkarten der American Express Company werden direkt von der Gesellschaft ausgegeben und nicht über Verbandsmitglieder, wie bei anderen Kreditkartengesellschaften. Zu den Kreditkarten für Privatkunden gehören die in Deutschland angebotene American Express Blue Card, die American Express Card, die American Express Gold Card, die American Express Platinum Card und die American Express Centurion Card in markantem Schwarz. Darüber hinaus vergibt American Express eine Reihe von Karten als sogenannte Co-Branding Cards zum Beispiel in Kooperation mit BMW, Sixt, Mini, Commerzbank, Deutsche Bank, comdirect und Payback.
Für Geschäftskunden stehen die American Express Corporate Card, die American Express Corporate Gold Card und die Platinum Version zur Verfügung. Die Centurion kann generell nicht beantragt werden, vielmehr lädt American Express den Kunden ab der Erreichung bestimmter Kartenumsätze zu dieser Kreditkarte ein. Für die Karten bestehen generell nicht unerhebliche Jahresgebühren und Mindestjahreseinkommen als Bedingung, was mutmaßlich zu einer geringen Verbreitung in Deutschland beigetragen haben mag. American Express weist jedenfalls deutlich weniger Akzeptanzstellen in Deutschland auf, als zum Beispiel MasterCard oder VISA.
Zur Webseite von American Express: americanexpress.com
Diners Club Kreditkarten
Die älteste Kreditkarte der Welt ist die Diners Club. Sie wurde von Frank Mc Namara im Jahr 1950 erdacht und als Zahlungsmittel für teilnehmende Restaurants eingeführt. Schon nach wenigen Jahren erfreute sich die Diners Club wachsender Beliebtheit, vor allem bei der Zielgruppe der Geschäftsreisenden. Für sie hat Diners Club insgesamt 17 Lounges an deutschen Flughäfen eingerichtet, die von Diners Club-Karteninhabern exklusiv genutzt werden können. In Deutschland ist die Kreditkarte der Diners Club weniger verbreitet, als die Karten der anderen Kreditgesellschaften.
Mit Wirkung zu Ende März 2014 übertrug die Diners Club Deutschland GmbH die Lizenz zur Kartenausgabe für den deutschen Markt an die DC Bank AG in Wien, Österreich. Alte zuvor ausgegebene Karten wurden mit diesem Datum ungültig, für die Neuausgabe der Diners Club ist ein neuer Kreditkartenvertrag mit der DC Bank notwendig. Die Diners Club Kreditkarte ist in den Versionen Silber, Gold und Elite erhältlich.
Zur Webseite von Diners Club: dinersclub.de
Kreditkarte verloren? Kartensperre bei vielen Banken auch per Online- oder Mobile-Banking möglich, oder per Telefon:
116 116 aus Deutschland
0049 116 116 aus dem Ausland
Postbank 069 665 713 33
Postbank aus dem Ausland 0049 69 665 713 33
Targobank 0211 900 20 444
Targobank aus dem Ausland 0049 211 900 20 444
Zeitlicher Verlauf Internetsuche zum Suchwort Kreditkartenvergleich
Quelle: Google Trends
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